(495) 502-99-04

  



Банк Москвы работал с заемщиками по-английски

Нерезиденты задолжали Банку Москвы почти 50 млрд руб. Как выяснила проверка ЦБ, большинство зарубежных компаний, кредитовавшихся в столичном банке, были зарегистрированы в офшорах и об их деятельности кредиторы имели весьма смутное представление.

По информации ЦБ, Банк Москвы представлял кредиты иностранным компаниям в основном на пополнение оборотных средств, перечисляя их на счета в зарубежных банках. Как этими средствами далее распоряжались заемщики, Банк Москвы не проверял: в частности, он не получал и не запрашивал выписки по расчетным счетам этих клиентов в других банках, а также их отчетность по МСФО. Хотя по условиям кредитных договоров эти компании обязаны были предоставлять в Банк Москвы информацию о своей финансовой деятельности.

Большинство таких заемщиков были зарегистрированы на Кипре или Британских Виргинских островах. Среди компаний, кредитовавшихся в столичном банке: Afrietec Ltd., Brovemic Ltd., Calculasio Holdings Ltd., Drimaco Ltd., Kefolema Ltd., Povero Holdings Ltd. и другие.

В кредитных досье заемщиков-иностранцев Банк России обнаружил копии информации об их деятельности, причем незаверенной печатью компании, без расшифровки подписей должностных лиц, да еще и на английском языке, без надлежащего перевода на русский язык и пояснений к показателям. На запрос регулятора, почему Банк Москвы хранит у себя документы заемщиков-иностранцев лишь на английском языке, Банк Москвы ответил, что «внутренние документы банка не требуют перевода финансовой и прочей информации на русский язык».

Ответ очень удивил представителей Банка России, ведь русский язык как государственный в России еще никто не отменял. Согласно законодательству все делопроизводство должно вестись на русском языке, а первичные учетные документы на иностранных языках должны иметь подстрочный перевод. В итоге рабочая группа ЦБ не смогла принять эти документы для оценки финансового состояния заемщиков.

После настоятельных просьб регулятора Банк Москвы все-таки предоставил Банку России отчетность по МСФО некоторых заемщиков, но неаудированную и снова на английском языке, без перевода, а также без отметки должностных лиц Банка Москвы о приеме документов и без печати компаний. Банк Москвы пояснил, почему документы поступают в таком виде: клиенты банка пересылают ее средствами оперативной связи — по электронной почте.

В итоге регулятор посчитал, что Банк Москвы нарушил ряд пунктов положения Банка России №254-П, в соответствии с которыми оценка кредитного риска по каждому выданному кредиту должна проводиться на постоянной основе, а информация о заемщике и его рисках должна фиксироваться в его досье.

Как сообщили в Банке Москвы, по состоянию на вчерашний день иностранные заемщики отчетность в банк так и не предоставили. «Формирование резервов по ним будет учитываться в плане работы с проблемными активами вместе с АСВ», — пообещали в Банке Москвы.

Финансовые новости

Зачем нужна финансовая система

Развитие понятие «финансы» привело к тому, что возникло понятие «финансовой системы». Вообще, экономические общественные отношения сегодня выражают...

На проценте

Кризис подтолкнул банкиров к тому, чтобы вернуться к проверенному способу заработка — повышению комиссионных.

Бонд. Евробонд

Два финансиста из Лондона делают ставку на еврооблигации российских компаний. Каков результат?

В мире финансов

Онлайн-касса для услуг

Существует мнение, что для каждого бизнеса необходима своя онлайн касса, на самом деле это всего лишь уловка. Данное устройство предназначено для в...

Что такое франшиза

Прежде, чем вникать во все тонкости понятия слова "франшиза", стоит разобраться с его общим определением. Франшиза - это сделка между юридическим и...

Основатель КРИФ выступил на Петербургско…

С 6 по 8 июня в Санкт-Петербурге при участии Владимира Владимирович Путина проходил Экономический Форум, одним из спикеров которого был создатель и...

Публикации

Польза парения в бане

О пользе бани большинство людей знают с древних времён. Прокопий Кесарийский считается первым историком, который упомянул о бане в своих трудах. Ис...

Как правильно выбрать шубу из меха собол…

Каждая девушка в шубе выглядит как настоящая королева. Шуба не только придаёт статность, но и раскрывает женственность в глазах вашего мужчины. А н...

Евгений Филичкин: pre-ICO FortFC уже в с…

Со временем становится всё меньше людей, воспринимающих виртуальные деньги как бессмысленное баловство людей-мечтателей. Все более уверенно цифровы...